|
Как получить статус квалифицированного инвестора
По закону только квалифицированный инвестор может покупать любые ценные бумаги и инвестировать во все финансовые инструменты.
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора , вам достаточно выполнить одно из условий:
- Владеть имуществом на сумму от 6 млн рублей. Учитываются только деньги на счетах и депозитах в банках, договоры обезличенных металлических счетов и ценные бумаги (в том числе переданные в доверительное управление). Деривативы в рамках этого критерия учитывают в сумме только с ценными бумагами — то есть ваш портфель ценных бумаг и деривативов должен быть больше 6 млн рублей без учета депозитов, металлических и прочих банковских счетов.
- Иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или деривативами, — 2 года, если организация является квалифицированным инвестором, и 3 года в других случаях.
- Получить экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).
- За последний год совершить сделки с ценными бумагами или деривативами на сумму от 6 млн рублей. При этом каждый месяц было не менее одной сделки, а каждый квартал — в среднем не менее 10 сделок.
Как получить статус квалифицированного инвестора? Практическая инструкция и пошаговый алгоритм действий:
Свидетельство о квалификации НОК – основание для признания инвестора квалифицированным.
Какой квалификацией надо обладать, чтобы стать квалифицированным инвестором? Сегодня к квалификациям, обладатели которых могут получить статус квалифицированного инвестора, относятся:
- Специалист по брокерско-дилерской деятельности (6 уровень квалификации); Специалист по управлению ценными бумагами (6 уровень квалификации);
- Специалист по организации торговли на финансовом рынке (6 уровень квалификации);
- Специалист по клиринговой деятельности (6 уровень квалификации);
- Специалист по ведению реестра владельцев ценных бумаг (6 уровень квалификации);
- Специалист по депозитарной деятельности (6 уровень квалификации);
- Специалист (тьютор) по финансовому просвещению (7 уровень квалификации);
- Финансовый консультант (7 уровень квалификации);
- Младший финансовый консультант (6 уровень квалификации).
Источник:Письмо Банка России от 02.12.2021 № ИН-06-59/91
Как «получить» (подтвердить) квалификацию и какой документ её подтверждает?
Для подтверждения (прохождения) независимой оценки квалификации необходимо сдать профессиональный экзамен в уполномоченном центре оценке квалификации (ЦОК).
Экзамен проходит в один день и состоит из двух этапов: теоретического (как правило, тестирование) и практического (выполнение практических заданий: решение задач, выполнение кейсов, собеседование и др.)
При успешном прохождении экзамена выдается свидетельство о квалификации. Именно на основании свидетельства о квалификации любой брокер или доверительный управляющий должен признать его обладателя квалифицированным инвестором.
Каждого ли допускают к экзамену? К сдаче профессионального экзамена допускают лиц, имеющих высшее образование и, как правило, подтвержденный опыт в финансовой сфере не менее 1 года (подтверждаемый непосредственно опытом трудовой деятельности или опытом инвестирования). Но есть квалификации, где не требуется подтверждение опыта в финансовой сфере, предъявляются особенные требования к полученному высшему образованию. Кроме того, для допуска к экзамену может потребоваться дополнительное обучение (повышение квалификации).
Какую квалификацию всё-таки выбрать? Обладатель любой из нижеуказанных квалификаций может быть признан квалифицированным инвестором. Ознакомьтесь с перечнем квалификаций и требованиями для допуска к экзамену.
Требования для допуска к экзамену
|
Наименование квалификации
|
Соблюдение трех условий одновременно:
1. высшее образование;
2. опыт в финансовой сфере не менее 1 года (опыт трудовой деятельности или опыт инвестирования);
3. обучение для подготовки к экзамену (повышение квалификации или переподготовка).
|
«Специалист по брокерско-дилерской деятельности», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по управлению ценными бумагами», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по клиринговой деятельности», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по организации торговли на финансовом рынке», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по депозитарной деятельности», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по ведению реестра владельцев ценных бумаг», 6 уровень квалификации
|
Наличие высшего образования не ниже уровня специалитета. Требования к наличию опыта не установлены.
|
Специалист (тьютор) по финансовому просвещению, 7 уровень квалификации
|
Соблюдение трех условий одновременно:
4. высшее образование;
5. опыт в финансовой сфере не менее 1 года (опыт трудовой деятельности или опыт инвестирования);
6. обучение для подготовки к экзамену (повышение квалификации или переподготовка).
|
«Специалист по брокерско-дилерской деятельности», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по управлению ценными бумагами», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по клиринговой деятельности», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по организации торговли на финансовом рынке», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по депозитарной деятельности», 6 уровень квалификации
|
«Специалист по ведению реестра владельцев ценных бумаг», 6 уровень квалификации
|
Соблюдение двух критериев одновременно:
1. высшее образование не ниже уровня специалитета;
2. опыт в финансовой сфере не менее 2 лет (опыт трудовой или гражданско-правовой деятельности или опыт инвестирования).
|
Финансовый консультант, 7 уровень квалификации
|
Соблюдение двух критериев одновременно:
1. высшее образование не ниже уровня бакалавриата;
2. опыт в финансовой сфере не менее 1 года (опыт трудовой или гражданско-правовой деятельности или опыт инвестирования).
|
Младший финансовый консультант, 6
уровень квалификации
|
Чек-лист получения статуса квалифицированного инвестора:
1. Выберите квалификацию и проверьте, соответствуете ли вы требованиям допуска к профессиональному экзамену по этой квалификации (можно проконсультироваться с нашим специалистом).
2. Пройдите обучение или тестирование.
3. Сдайте профессиональный экзамен (очно или онлайн — по вашему выбору).
4. Получите свидетельство о квалификации и предъявите его своему брокеру.
5. Получите у брокера статус квалифицированного инвестора на основании имеющейся квалификации, подтверждённой свидетельством о квалификации
|